Kas ir sankcijas?
Sankcijas ir ierobežojoši pasākumi, ko piemēro valstis, valstu grupas vai starptautiskas organizācijas, lai ietekmētu vai sodītu konkrētus uzņēmumus, personas vai valdības.
Sankcijas ir nemilitāri pasākumi, kuru mērķis ir uzturēt starptautisko mieru, drošību un cilvēktiesības, kā arī cīnīties ar nelikumīgām darbībām, piemēram, terorismu vai narkotiku tirdzniecību. Sankcijas parasti balstās uz Apvienoto Nāciju Organizācijas, Eiropas Savienības vai citu starptautisku organizāciju lēmumiem.
Sankcijām ir dažādi veidi - finanšu, sektorālās, ieceļošanas ierobežojumi. Finanšu sankcijas ierobežo personu vai uzņēmumu, uz kuriem attiecas starptautiskās sankcijas, tiesības pārvaldīt, izmantot vai rīkoties ar naudu, vērtspapīriem, īpašumiem un īpašuma tiesībām. Tās var arī ierobežot maksājumus personām vai uzņēmumiem, uz kuriem attiecas šīs sankcijas.
Kā starptautiskās sankcijas ietekmē Montonio?
Kā licencēta maksājumu iestāde Montonio ir apņēmusies nodrošināt sankciju noteikumu ievērošanu. Tas nozīmē, ka mums ir pienākums pārbaudīt, vai mūsu klienti nav personas vai organizācijas, pret kurām ir noteiktas sankcijas, un vai mūsu pakalpojumi netiek izmantoti darījumiem, kuros iesaistītas personas, pret kurām ir noteiktas sankcijas.
Līdzīgi, visām bankām un citām finanšu iestādēm, kas iesaistītas maksājumu ķēdē, ir jāveic tādi paši drošības pasākumi. Tomēr atbildība nebeidzas tikai pie finanšu iestādēm — arī tirgotājiem ir pienākums nodrošināt atbilstību starptautiskajām sankcijām. Tas ietver izvairīšanos no darījumiem ar sankcionētām personām, kā arī atsevišķu nozaru vai tirdzniecības ierobežojumu ievērošanu.
Kā tas ietekmē tirgotājus?
Saskaņā ar normatīvajiem aktiem Montonio ir pienākums pārbaudīt tirgotāju darījumus atbilstoši starptautisko sankciju sarakstiem - šo procesu sauc par darījumu pārbaudi (transaction screening). Šis pienākums attiecas uz tirgotājiem, kuri ir aktivizējuši internetbanku maksājumus ar atmaksas funkciju (Refundable Bank Payments).
Ja šī maksājumu metode ir aktivizēta, Montonio ir jāveic maksātājapārbaude, lai pārliecinātos, ka persona nav iekļauta sankciju sarakstos. Pārbaude notiek automātiski brīdī, kad veiktais maksājums nonāk Montonio bankā. Tomēr ir svarīgi atzīmēt, ka pārbaude nenotiek pasūtījuma veikšanas brīdī, bet gan tad, kad naudas līdzekļi tiek saņemti — tāpēc reizēm tas var aizņemt nedaudz ilgāku laiku.
Kas notiek, ja tiek konstatēta sakritība?
Ja pārbaudes laikā tiek konstatēta iespējama sakritība ar sankciju sarakstu, Montonio saņem automātisku paziņojumu - brīdinājumu. Tas var notikt gadījumos, kad maksātāja vārds vai uzvārds ir līdzīgs sankcionētas personas vai uzņēmuma nosaukumam. Piemēram, mūsu reģionā bieži tiek saņemti brīdinājumi par tādiem slāvu izcelsmes vārdiem kā Alexandr Popov vai Jelena Ivanova.
Šādās situācijās Montonio ir pienākums pieprasīt no tirgotāja papildu informāciju par maksātāju. Tas var ietvert, piemēram, maksātāja pilnu vārdu un uzvārdu, dzimšanas datumu, pilsonību, dzīvesvietu vai dzimšanas vietu.
Ja tirgotājs šādu informāciju parasti no maksātājiem nepieprasa pasūtījuma izveidošanas brīdī un šī informācija nav uzreiz pieejama, tad tirgotājam ir jāsazinās ar klientu, lai saņemtu nepieciešamo informāciju.
Kas notiek, ja maksātājs neatbild?
Ja maksātājs nesniedz pieprasīto informāciju, Montonio vai banka, kas pieprasa šos datus, nedrīkst apstiprināt konkrēto maksājumu. Šādos gadījumos mēs iesakām, ja iespējams, neizsūtīt preci, līdz situācija ir atrisināta.
Kāpēc mana banka šādu informāciju līdz šim nav prasījusi?
Bankas bieži apmainās ar šāda veida informāciju savā starpā, neiesaistot maksājuma darījuma puses - maksātāju un saņēmēju. Tāpēc bankām ne vienmēr ir nepieciešams sazināties ar klientiem, lai iegūtu papildu datus.
Lai gan lielākajai daļai ES banku jau ir aizliegts apkalpot sankcionētas personas vai uzņēmumus, Montonio kā maksājumu iestādei ir pienākums veikt arī savu (atsevišķu) pārbaudi. Tas nozīmē, ka mēs nevaram paļauties tikai uz banku veiktajām pārbaudēm.
Uzziņas avoti un rīki
Iepriekš minētā informācija balstās uz Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas likumiem un Starptautisko sankciju likumiem, kas ir spēkā Lietuvā un Igaunijā.
Plašāku informāciju var atrast vietējo uzraudzības iestāžu tīmekļvietnēs, piemēram, Ārlietu ministrijas, Finanšu izlūkošanas dienesta vai Centrālās bankas mājaslapā.
Zemāk pieejami daži noderīgi resursi:
Latvija:
Lietuva:
EU Sanctions Helpdesk – https://eu-sanctions-compliance-helpdesk.europa.eu/index_en Šī platforma palīdz Eiropas uzņēmumiem izprast un ievērot ES sankcijas, kas noteiktas pret dažādām valstīm un personām visā pasaulē. Tā ir bezmaksas atbalsta platforma, kas sniedz atbildes uz jautājumiem par ES sankciju piemērošanu un palīdz veikt pārbaudes.
OpenSanctions – https://www.opensanctions.org - piedāvā plašu atvērto datubāzi par starptautiskajām sankcijām un politiski nozīmīgām personām.
Ja jums ir papildu jautājumi un nepieciešama mūsu palīdzība, sazinieties ar mūsu atbalsta komandu, izmantojot čatu apakšējā labajā stūrī.