Sanktsioonid on piiravad meetmed, mida kehtestavad riigid, riikide rühmad või rahvusvahelised organisatsioonid, et mõjutada või karistada üksusi, isikuid või valitsusi.

Sanktsioonid on välispoliitilised meetmed, mille eesmärk on toetada rahu säilitamist või taastamist, rahvusvahelist julgeolekut, demokraatiat ja õigusriigi põhimõtet, inimõiguste ja rahvusvahelise õiguse järgimist ning ebaseaduslike tegevuste, näiteks terrorismi või narkokaubanduse vastu võitlemist. Sanktsioonid põhinevad sageli Ühinenud Rahvaste Organisatsiooni (ÜRO), teiste rahvusvaheliste organisatsioonide või EL-i õigusaktide otsustel.

Sanktsioone on erinevaid tüüpe, sealhulgas finants-, poliitilised, transpordi- ja sotsiaalsed piirangud. Finantssanktsioonid piiravad rahvusvaheliste sanktsioonide alla kuuluvate isikute õigusi raha, väärtpaberite, esemete, muu vara ja varaliste õiguste käsutamisel, kasutamisel ja võõrandamisel; finantssanktsioonid piiravad ka makseid rahvusvaheliste sanktsioonide alla kuuluvate isikutega.

Litsentseeritud makseasutusena on Montonio kohustatud tagama vastavuse sanktsioonide regulatsioonidele. See tähendab, et peame kontrollima, et meie kliendid ei oleks sanktsioneeritud isikud ning et meie teenuseid ei kasutataks tehinguteks, mis hõlmavad sanktsioneeritud osapooli.

Samuti on kõik makseahelas osalevad pangad ja finantsasutused kohustatud rakendama samasuguseid meetmeid. Siiski ei piirdu vastutus ainult finantsasutustega – kaupmehed peavad samuti tagama rahvusvaheliste sanktsioonide järgimise. See hõlmab tehingute vältimist sanktsioneeritud isikutega ning kaubandus- ja sektoripõhiste piirangute järgimist.

Seaduse järgi on Montonio kohustatud kontrollima kaupmeeste tehinguid rahvusvaheliste sanktsioonide nimekirjade vastu – protsess, mida nimetatakse tehingute skriinimiseks (ing.k. screening). See kohustus rakendub, kui e-pood on aktiveerinud Pagamaksete tagastused teenuse.

Kui tagastuste teenus on aktiveeritud, peab Montonio kontrollima maksja andmeid, et veenduda, et isik ei oleks sanktsioonide nimekirjas. Selline skriinimine toimub automaatselt, kui makse jõuab panka. Siinkohal on oluline rõhutada, et makseid ei skriinita tellimuse esitamise hetkel, vaid alles siis, kui raha on laekunud, mis võib mõnikord võtta veidi aega.

Kui automaatse skriinimise käigus tuvastatakse võimalik sanktsioonivaste, saab Montonio sellekohase teavituse. See võib juhtuda siis, kui maksja nimi on sarnane sanktsioneeritud isiku nimega. Näiteks on tihtipeale just slaavipärased nimed meie piirkonnas väga sarnased sanktsioneeritud isikutega, nagu Alexandr Popov või Jelena Ivanova.

Sellisel juhul on Montonio kohustatud kaupmehelt küsima täiendavaid andmeid maksja kohta. Sinna alla kuuluvad sellised andmeid nagu maksja täisnimi, sünnikuupäev, kodakondsus, elukoht või sünnikoht.

Kui kaupmees tavaliselt selliseid andmeid maksjatelt ei kogu, tuleks maksjaga ühendust võtta, et vajalikud andmed saada.

Kui maksja ei esita vajalikke andmeid, siis ei ole võimalik sanktsioonivastet välistada. Sel juhul on Montoniol – või andmeid küsival pangal – seadusega keelatud makse kinnitada. Sellistel juhtudel soovitame võimalusel oodata toote väljasaatmisega, kuniks makse lõplik staatus on kinnitatud.

Pangad vahetavad sellekohast informatisooni tihti omavahel, kaasamata tehingu osapooli. Seetõttu ei ole neil alati vaja klientidega lisainformatsiooni kogumiseks ühendust võtta.

Kuigi enamikul Euroopa Liidus tegutsevatel pankadel on keelatud teenindada sanktsioneeritud isikuid, on Montonio kui makseasutusel seaduslik kohustus sanktsioonide skriinimst ise teha. Kahjuks ei saa me selles osas pankadele tugineda.

Ülaltoodud nõuded põhinevad Eesti ja Leedu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadustest ning rahvusvaheliste sanktsioonide seadustest. Lisainfo saamiseks soovitame külastada kohalike asutuste kodulehti, nagu välisministeeriumid, rahapesu andmebürood või keskpangad.
Siin on mõned kasulikud viited:

Lisaks leiab avaliku andmebaasi sanktsioonidest ja sanktsioneeritud ning riikliku taustaga isikutest, OpenSanctions kodulehelt.