Sankcijos yra apribojamosios priemonės, kurias taiko šalys, šalių grupės ar tarptautinės organizacijos siekdamos paveikti ar nubausti juridinius asmenis, fizinius asmenis ar vyriausybes.

Tai nekarinės priemonės, naudojamos tarptautinei taikai, saugumui ir žmogaus teisėms užtikrinti bei kovai su neteisėta veikla, tokia kaip terorizmas ar narkotikų kontrabanda. Sankcijos dažnai remiasi Jungtinių Tautų, kitų tarptautinių organizacijų ar ES teisės aktais.

Sankcijos gali būti įvairių formų, įskaitant finansinius, politinius, transporto ar socialinius apribojimus. Finansinės sankcijos riboja asmenų, kuriems taikomos tarptautinės sankcijos, teisę valdyti, naudoti ir disponuoti pinigais, vertybiniais popieriais, daiktais, kitu turtu bei turtinėmis teisėmis. Taip pat apribojamos mokėjimų galimybės subjektams, kuriems taikomos tarptautinės sankcijos ir panašiai.

Būdama licencijuota mokėjimo institucija, Montonio įsipareigoja užtikrinti sankcijų reglamentų laikymąsi. Tai reiškia, kad privalome patikrinti, ar mūsų klientai nėra sankcionuoti asmenys ar subjektai, taip pat užtikrinti, kad mūsų paslaugos nebūtų naudojamos mokėjimams, susijusiems su sankcionuotomis šalimis.

Be to, visi bankai ir finansų institucijos, dalyvaujančios mokėjimų apdorojimo procese, turi laikytis tų pačių reikalavimų. Tačiau atsakomybė tenka ne tik finansų sektoriui – prekybininkai taip pat privalo užtikrinti atitiktį tarptautinėms sankcijoms. Tai reiškia, kad prekybininkai turi vengti sandorių su sankcionuotais asmenimis bei laikytis tam tikriems prekybos sektoriams taikomų apribojimų.
​

Remiantis LR galiojančiais įstatymais bei teisės aktais, Montonio privalo tikrinti prekybininkų mokėjimus pagal tarptautinių sankcijų sąrašus – šis procesas vadinamas operacijų tikrinimu (angl. transaction screening). Ši pareiga taikoma, jei e-parduotuvė yra aktyvavusi Bankinių mokėjimų grąžinimo paslaugą (angl. bank payment refunds).

Jei Bankinių mokėjimų grąžinimo paslauga yra aktyvuota, Montonio privalo patikrinti mokėtojo duomenis, kad įsitikintų, jog jie nėra sankcijų sąrašuose. Šis tikrinimas atliekamas automatiškai, kai mokėjimas pasiekia mūsų banką. Tačiau svarbu pažymėti, kad mokėjimai nėra tikrinami užsakymo pateikimo metu – jie tikrinami tik tada, kai lėšos pasiekia banką, o tai kartais gali užtrukti šiek tiek laiko.

Jei automatinio tikrinimo metu aptinkamas galimas sankcijų atitikmuo, Montonio gauna pranešimą. Tai gali įvykti, kai mokėtojo vardas yra panašus į sankcionuoto asmens ar subjekto vardą. Pavyzdžiui, mūsų regione dažni slaviški vardai, tokie kaip Aleksandras Popovas ar Jelena Ivanova, tikrinimų metu dažnai sulaukia papildomo dėmesio.

Tokiu atveju Montonio privalo paprašyti prekybininko papildomos informacijos apie mokėtoją. Tai gali apimti tokius duomenis kaip mokėtojo pilnas vardas, gimimo data, pilietybė, gyvenamoji vieta ar gimimo vieta.

Jei prekybininkas paprastai nerenka tokios informacijos apie mokėtojus, jis turės kreiptis į mokėtoją, kad gautų reikiamus duomenis.

Jei mokėtojas nepateikia prašomos informacijos Montonio arba bankui, reikalaujančiam šių duomenų, pagal įstatymus draudžiama patvirtinti mokėjimą. Tokiais atvejais rekomenduojame, jei įmanoma, palaukti ir neišsiųsti mokėtojui prekės, kol situacija nebus išspręsta.

Nors daugumai ES bankų jau draudžiama aptarnauti sankcionuotus asmenis ar subjektus, Montonio, kaip mokėjimo institucija, pagal įstatymus privalo vykdyti savo sankcijų tikrinimo procesą. Deja, negalime remtis vien bankų vykdoma kontrole šiai pareigai įvykdyti.

Aukščiau aprašyti reikalavimai yra pagrįsti Lietuvos ir Estijos Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymais bei Tarptautinių sankcijų įstatymais. Daugiau informacijos galite rasti vietos reguliavimo institucijų, tokių kaip Užsienio reikalų ministerijos, Finansinės žvalgybos padaliniai arba Centriniai bankai, svetainėse. Žemiau pateikiami naudingi šaltiniai:

Papildomai, OpenSanctions siūlo išsamią atvirą duomenų bazę apie tarptautines sankcijas, susijusius asmenis ir politiškai paveiktus asmenis.